아부남 블로그

현재 연금계좌는 총 2개, 개인연금과 IRP를 갖고 있다.개인연금에는 국내상장 나스닥100과 다우존스배당을, IRP에는 국내상장 미국하이일드와 미국투자등급채권, 미국30년채권 ETF를 투자하고 있다.개인연금은 작년 11월에 매수한 뒤 현재 따로 손대지 않고, 배당금이 들어오면 다우존스배당만 매수하고 있다.IRP도 배당금이 들어오면 30년채권 ETF만 추가로 매수하고 있었다.22년도 급격한 금리인상으로 큰 하락을 겪은 미국시장이 금리인하 기대감과 AI 붐으로 인해 크게 상승하면서, 나스닥 100 ETF는 1년도 되지 않아 30%를 찍기도 하는 등 꽤 좋은 성과를 보여줬다.하지만 올해 8월 초 강한 하락을 겪은 이후, 증시는 불안한 모습을 이어가고 있다. 곧바로 회복하기는 했지만, 상승세가 한 풀 꺾인 듯한..

※ 특정 투자 상품에 대한 매매 추천이 아닌, 개인 매매의 기록을 위한 글입니다.  지난 글에서 포트폴리오를 고민하고 있다고 적었다.https://abunamja.tistory.com/entry/ISA-%EA%B3%84%EC%A2%8C-%ED%8F%AC%ED%8A%B8%ED%8F%B4%EB%A6%AC%EC%98%A4-%EA%B5%AC%EC%83%81-%EC%A4%91 ISA 계좌 포트폴리오 구상 중예전에 연금계좌의 포트폴리오를 여러 자산으로 나눠서 구성했던 적이 있다.이 때 포트폴리오의 성과가 어느정도였는지는 잘 모르겠지만, 그래도 나쁘지 않았던 것으로 기억한다.최근 ISA계좌abunamja.tistory.com 예전의 연금계좌 포트폴리오를 바탕으로 ISA계좌에서 포트폴리오를 생각하고 있었다.주식과 채권..

예전에 연금계좌의 포트폴리오를 여러 자산으로 나눠서 구성했던 적이 있다.이 때 포트폴리오의 성과가 어느정도였는지는 잘 모르겠지만, 그래도 나쁘지 않았던 것으로 기억한다.최근 ISA계좌를 어떻게 운용할 지 고민하는데, 지금 들고 있는 상품은 TIGER미국S&P500동일가중과 ACE국고채10년, RISECD금리액티브(합성)이다. 원래는 KODEX미국S&P500TR을 들고 있었는데, 상위 기술주에 너무 비중이 높은 것 같아서 고민하던 중 마침 TIGER etf에서 동일가중을 새로 출시하길래 변경했다.7월말에 변경했더니, 얼마 전 8월 초에 엄청난 하락을 경험하게 됐다.참 나는 타이밍도 못 맞추고 판단력도 좋지 않은 듯 싶다. 어떻게 이럴 수가 있는지...어쨌든 큰 하락을 겪으니 다시 한 번 포트폴리오를 구축해..

2024년이 되었다. 올해는 나에게 커다란 변화를 주기로 했다. 그래서 투자는 좀 보수적으로 해야할 것 같다. 그냥 넣어두고 묻어버리는 걸 해야하나? 일단 모멘텀 계산을 해보자. 현재 사용 중인 전략 : 레버리지 추세 비율, 채권동적자산, HAA(예비) 1. 레버리지 추세 비율 한 달 사이에 상승세가 크게 나타나서 100% 투자 비율로 나왔다. 그런데 계산하고나서 며칠 사이에 많이 빠지고 있다. 허허 이거 참... 이 전략은 이렇게 변화무쌍한 시장에서는 대응이 참 어려운 것 같다. 동적자산배분이란 것 자체가 원래 그런 것 같긴 하다만... 매수 : X 매도 : QLD(76.40) 유지 : X 수익률 : 13.48%(실현), 0%(월 평가) 2. 채권동적자산 채권도 지난달 말에 세금을 생각해서 같이 매도해..

이제 2023년도 다 끝나간다. 올해는 직장이든 투자든 여러 가지로 일이 많았던 것 같다. 연초에 인공지능으로 확 오르던 증시가 여름, 가을이 되면서 빌빌 거리더니, 11월엔 다시 갑자기 막 오르고 있다. 시장이란 것은 정말 알 수가 없다. 뭐 그만큼 내가 공부를 안하는 탓이기도 하지만. 어쨌든 전략을 확인하는 작업은 일단 진행한다. 현재 사용 중인 전략 : 레버리지 추세 비율, 채권동적자산, HAA(예비) 1. 레버리지 추세 비율 지난 달에는 모멘텀 스코어가 음수였는데, 한 달 만에 양수로 전환되었다. 그것도 무려 6.83이나 차이가 아주 크게 바뀌었다. 이래서 레버리지가 무서운 것인가... 시장이 회복하고 있다는 것은 알고 있었지만 이렇게 차이가 많이 날 줄은 몰랐다. 그나저나 내가 팔자말자 바로 다..

이제 2023년도 2달 밖에 남지 않았다. 9월까지는 그래도 약간 버티던 시장이 10월이 되며 많이 하락했다. 특히 국내시장은 10월 막판에 완전 개박살 나버렸다. 이런 저런 사고가 터져서 그런 것 같은데... 어느 순간부터 국내 시황은 안 보다 보니 자세히는 모르겠다. 어차피 국내주식은 거의 없는 수준이지만, 그래도 연금계좌에 찍힌 마이너스를 보면 씁쓸하다. 어쨌든 전략을 확인하는 작업은 일단 진행한다. 현재 사용 중인 전략 : 레버리지 추세 비율, 채권동적자산, HAA(예비) 1. 레버리지 추세 비율 전략 사용 이후 처음으로 음수의 모멘텀 스코어가 떴다. 다시 말하자면 시장이 박살났다는 뜻. 안 그래도 레버리지를 쓰다보니 -10%대는 우습고 -20%대도 찍었던 걸로 기억한다. -30%대도 있었던가? ..

추석을 지나면서 어느덧 10월이 됐다. 이제 23년도 3개월밖에 남지 않은 지금, 슬슬 내년을 고민하고 있다. 투자뿐만 아니라 인생에 대해서도 고민이 많은 이 시점. 진로도 걱정이지만 투자도 신경써야하기에 계속해서 투자는 이어나간다. 8월까진 시장상황이 괜찮았는데 9월이 되니 급락해버렸다. 현재 사용 중인 전략 : 레버리지 추세 비율, 채권동적자산, HAA(예비) 1. 레버리지 추세 비율 이 전략을 사용한 이후 처음으로 급격한 하락을 경험했다. 이전달엔 그래도 6.5 -> 4.5로 떨어졌는데, 이번에는 4.5 -> 1.0으로 상당히 많은 하락이 있었다. 그만큼 시장도 안 좋다는 의미이고, 나의 계좌도 많이 박살났다는 뜻이다.(...) 전략이 궁금해서 챗gpt한테 물었을 때, 급격한 시장 변동을 조심하라고..

현재 투자 중인 연금계좌의 포트폴리오는 다음과 같다. 공격형 자산으로 주식 40%, 금 10%를 들고 있고, 방어형 자산으로 채권 50% 중 국내, 미국을 장기, 단기로 나눠서 각각의 비율에 맞춰 투자하고 있다. 4월에 리밸런싱을 한 뒤 그대로 두고 있는 상태이다. 한동안 금이 엄청나게 오르더니 최근 많이 빠져서 수익률이 줄어들었다. 그리고 채권ETF, 특히 미국채가 죽을 쑤고 있다. 대신 주식이 많이 올라서 전체 포트폴리오는 수익 구간이긴 하다. 그런데 투자하는 종목이 많으니 관리가 좀 어렵다. 리밸런싱 할 때 신경쓸게 많으니 귀찮기도 하고, 너무 분산되어 있는 것이 아닌가 싶다. 혹시 모를 위기를 대비하기 위함이긴 하지만, 너무 위험관리만 하면 수익률을 또 놓칠 수도 있으니... 나의 노후를 위한 연..

현재 나에게 주식 포트폴리오는 크게 3가지가 있다. 국내주식(ISA 활용), 미국주식(자산배분전략), 연금계좌(개인연금+퇴직연금) 그리고 각 포트폴리오마다 세부적인 전략을 갖고 계좌를 세분화해서 투자하고 있다. 하지만 국내주식 포트폴리오는 언젠가 정리할 계획이다. 일단 우리나라 개별주에 투자하기에는 시장에 대한 신뢰가 없고(최근 SG증권 사태도 발생했고) ETF로 투자하자니 영 맘에 들지 않는다. 세제혜택이 있긴 하지만 글쎄... 아직 투자금이 작아서 그런지 엄청나게 메리트가 있어보이진 않는다. 시간을 두고 투자할만한 ETF들이 많이 생기면 투자하겠지만, 아직은 신뢰가 쌓이지 않았다. 그래서 큰 틀로 보면 미국주식과 연금계좌를 활용해서 투자를 이어나갈 생각이다. 이 중 미국주식은 따로 글을 작성하고 있고..

지난 글에 이어서 포스팅을 해본다. 3. 6040 포트폴리오 레버리지 적용(QLD) 자산배분에 대해 알게되면 가장 먼저 접하는 것이 6040 포트폴리오다. 6040 포트폴리오는 주식 60%, 채권 40%의 비율로 투자하는 포트폴리오로 매우 간단하면서 효과가 좋은 포트폴리오로 알려져있다. 여러 변형이 있겠지만 ETF를 활용해서 가장 간단하게 구성하는 것은 SPY 60%, TLT 40%의 방법이 있다. 변동성을 좀 더 줄이기 위해서 TLT(장기채) 대신 IEF(중기채)로 구성할 수도 있다. 2002년부터 백테스트를 해본 결과 위와 같은 결과를 얻을 수 있다. 두 포트폴리오 모두 8~8.5% 정도의 연평균 수익률을 보여줬고, 최대 MDD는 -26%를 보여준다. 다른 글에서 -30%가 넘는 MDD를 보여줬다고 ..