[23.10] 동적자산배분 결산 #10

추석을 지나면서 어느덧 10월이 됐다.

이제 23년도 3개월밖에 남지 않은 지금, 슬슬 내년을 고민하고 있다.

투자뿐만 아니라 인생에 대해서도 고민이 많은 이 시점.

진로도 걱정이지만 투자도 신경써야하기에 계속해서 투자는 이어나간다.

8월까진 시장상황이 괜찮았는데 9월이 되니 급락해버렸다.

 

현재 사용 중인 전략 : 레버리지 추세 비율, 채권동적자산, HAA(예비)

 

1. 레버리지 추세 비율

이 전략을 사용한 이후 처음으로 급격한 하락을 경험했다.

이전달엔 그래도 6.5 -> 4.5로 떨어졌는데, 이번에는 4.5 -> 1.0으로 상당히 많은 하락이 있었다.

그만큼 시장도 안 좋다는 의미이고, 나의 계좌도 많이 박살났다는 뜻이다.(...)

전략이 궁금해서 챗gpt한테 물었을 때, 급격한 시장 변동을 조심하라고 했는데 그게 바로 지금이었다.

엄청난 급락...

손실이 적지 않지만... 그래도 계속 해보자.

매수 : X

매도 : QLD(59.50)

유지 : QLD(65.81)

수익률 : -9.59%(실현), -8.65%(월 평가)

 

2. 채권동적자산

9월  FOMC에서 매파적인 발언이 나왔다면서 9월 말에 시장이 많이 떨어졌다.

금리가 추가로 상승할 여지가 있다고 여겨져서인지 채권ETF도 상당히 좋지 않다.

레버리지의 리스크를 줄이려고 채권이랑 같이 운용하고 있는데, 같이 떨어지고 있으니 어떻게 할 수가 없다.

여기서도 제법 손실이 발생했다.

매수 : X

매도 : HYG(59.5), EMB(73.13), BNDX(47.66)

유지 : X

수익률 : -2.83%(실현), 0%(월 평가)

 

3. HAA(예비)

일단 이 전략도 계속 체크는 하고 있는데 어떻게 투자를 해야할지 모르겠다.

채권쪽에서 투자하지 말라는데 여기서 투자하라는 신호가 나올까?

그럼 이 전략은 사용하지 말아야하나?

명확하지 않다.

매수 : X

매도 : X

유지 : X

수익률 : 0%(실현), 0%(월 평가)

 

결론

급격한 하락으로 인해 처음으로 100만원 단위의 손실이 발생했다.

달러 기준으로도 기존에 2만달러 정도를 투자하고 있었는데, 매도를 하는 과정에서 손실로 인해 앞자리가 바뀌어 버렸다.

내일 시장이 열리면 추가 환전을 해서 앞자리는 유지를 시켜야겠다.

그런데 또 환율이 너무 올라서 환전하기도 부담스럽고.

도대체 달러는 언제 떨어지려나...